出借收款码一天赚150元？经营平台洗钱用'兼职'吸引大学生

原标题：出借收款码每天赚150元？

“现在每天150块钱的工资算定了，工作内容就是给游戏充值，包括吃包槟榔，上班玩手机，看电视，打游戏。”在QQ群里看到这样的兼职信息，你会激动吗？

长沙很多大学生都心动了，但有两个大学生发现，所谓的“兼职”并不是“充值游戏”，而是把自己收藏的二维码借给对方。由于心存疑虑，他们向警方报案。

警方接案后，初步认定该窝点涉嫌洗钱。3月18日11时许，警方将正在进行“跑步活动”的7名犯罪嫌疑人当场抓获。

本报记者曹伟长沙报道。

3月18日，长沙警方接到两名大学生报警后，深入调查发现，这是一起以兼职为名，实际上是利用他人二维码洗钱进行诈骗、赌博、色情等违法活动的违法犯罪活动，一举打掉两个从事所谓“跑路活动”的团伙。

这也是长沙警方首次侦破两起利用跑路平台帮助信息网络犯罪活动的案件。警方提醒，参与此类“兼职”可能违法。同时，一旦被列入金融信用基础数据库惩戒名单，银行和支付机构将暂停其银行账户的柜台业务和支付账户的所有业务五年。

日工资150元什么都不用做。

3月18日下午6点多，长沙县公安局新安派出所接到王军(化名)等两名大学生报警求助，称在某兼职QQ群看到一个充值的招聘游戏的招聘信息。到了某酒店的招聘地点后，被要求提供身份信息、银行卡信息和支付宝账户信息，然后被带到另一个房间等待消息。

担心个人信息泄露，他们发现不对劲，于是趁机跑出酒店，向派出所报案。

据王军介绍，他们是在兼职群里看到这条消息的。“现在每天150元的工资算定了，工作内容就是给游戏充值，包括吃槟榔打包，上班玩手机，看电视，打游戏。”看到信息，听了同学的介绍，来到了发布信息的人所说的酒店，现场还有很多其他的“应聘者”。

到达现场后，王军发现所谓的兼职并不是“代游戏充值”。对方要求他们提供身份证号和银行卡信息，完成支付宝实名认证，并提供支付代码。在这之后的几个小时内他们不能离开酒店。

对于这种“不务正业”的兼职，王军起了疑心，担心对方在利用自己的个人信息从事违法活动。他和同学趁机走出酒店，立即向警方报案。

一个月涉及的资金高达700万元。

接到报警后，新安派出所民警敏锐地察觉到报警可能涉及一种新型违法犯罪，迅速将情况上报。经长沙市公安局刑侦支队三大队(反诈骗中心)分析研判，初步认定该窝点涉嫌洗钱。当晚11时许，长沙县公安局刑侦支队(反诈骗中心)三大队、刑侦大队对被举报的窝点进行清查，当场抓获正在从事“跑路活动”的7名犯罪嫌疑人。

经查，今年以来，犯罪嫌疑人李某、孙某、王某等人相互勾结。仅3月份，“跑分”涉及的资金就达700多万，同时与多个国家串联。

十起诈骗案。目前，犯罪嫌疑人李某、孙某、王某已被刑事拘留，案件还在进一步深挖中。

查

“‘跑分’平台在国内出现的时间并不长。”赵昭介绍，所谓“跑分”，就是利用微信或支付宝的收款码，为他人收款，然后赚取佣金。

在相对原始的“跑路活动”中，犯罪嫌疑人通过网络联系上游诈骗团伙、赌博、色情直播平台，然后组建专门的QQ群进行交流。上游团伙需要“洗钱”时，会在群里发布相关任务，“跑路团伙”的人员会在群里发布收款二维码，然后上游团伙通过收款二维码把钱转到相关账户，再由“跑路团伙”把钱转到指定账户。

经过这样的资金流，我们可以成功避开相关部门的监管和警方的调查，跑路团伙可以成功获得上游团伙提供的1%到2%左右的佣金。在跑分活动升级版中，平台会开发专门的APP进行交易管理，每笔交易是否转账成功都可以在平台上直接查看。

为了防止跑者收到钱后不转账，上游团伙一般要求跑者缴纳5万元以上的保证金，并且必须在收到钱后3分钟内将钱转到指定账户。因此，子平台人员在租用他人二维码期间不得离开现场，防止出借人异地登录，将账户内的钱转走。

互连

参与者将在五年内禁用微信支付宝和银行卡。

据警方介绍，在上述案件中，有大学生一开始就做起了“兼职”，看到“有利可图”就参与建设“跑分平台”，专门招募人员收集他人的收款二维码。这种行为已经涉嫌帮助信息网络犯罪活动。

我国《刑法》第二百八十七条第二款规定，明知是利用信息网络实施犯罪，为其提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通信传输等技术支持，或者为其提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

除了触犯法律，参与相关活动还可能被监管部门限制使用支付工具。据警方介绍，前段时间，长沙一名大学生哭着找到警方，称自己的微信、支付宝、银行卡等支付工具因参与过类似活动而被全部封禁。希望警方能帮忙解决。

根据《中国人民银行、公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》的规定，银行和支付机构对买卖银行卡或账户的个人，暂停其银行账户的非柜台业务和支付账户的所有业务五年。这意味着，相关个人五年内不能使用银行卡在ATM上存取款，不能使用网上银行和手机银行转账，不能在淘宝上刷卡购物和快捷支付购物，不能使用微信、支付宝收发红包和扫码支付。

记者曹伟通讯员淳安

责任编辑：李思阳