招商银行、广发银行违反人民币反假、与不明身份客户交易相关规定被罚7000多万元

2022年最后一个工作日，央行分别对招商银行(行情600036)和广发银行开出3000万元罚单，两家股份制银行因违反《反洗钱法》被罚7000多万元。

行政处罚决定书显示，招商银行涉及十三类违法行为。一是违反账户管理规定；二是违反清算管理规定；三是违反特约商户实名制管理规定；四是违反支付机构备付金管理规定；五是违反了人民币反假的相关规定；六是占用财政存款或资金；七是违反了国库科目设置和使用的规定。

第八，违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定的；九是未按要求履行客户身份识别义务；10.未按规定提交大额交易报告或可疑交易报告的；十一是与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户或假名；12.违反个人金融信息保护规定；十三是违反金融营销宣传管理规定。

央行对招商银行警告，没收违法所得5.69万元，罚款3423.5万元。同时，对10名责任人一并进行了处罚。

时任招商银行交易银行部总经理的侯对该行第二、九起案件负有责任，被警告并罚款12.5万元；时任该行零售金融总部副总经理的庄东艳，对该行第二、三、九、十一起案件负有责任，被警告、罚款14.5万元；时任该行信用卡中心总经理的刘家龙，对该行第三、九起案件负有责任，被警告，罚款8.5万元；时任该行公司金融总部行长、战略客户部总经理的钟德胜，对该行第一、九起案件负有责任，被警告，罚款7.5万元；时任该行法律合规部总经理夏阳芳对该行第一、十起案件负有责任，被警告，罚款7.5万元。

此外，时任该行运营管理部总经理的吴越、首席客户经理(一级)蒋然、时任同业客户部总经理的陈晨，均对该行第九条案由负有责任，分别被罚款2.5万元、2.5万元、1万元；时任该行零售金融总部总经理助理的汤芳，对该行第九、十一起案件负有责任，被罚款2万元；时任该行公司金融总部总经理的杨发德，对该行第十一案由负有责任，罚款1万元。

广发银行方面，广发银行此次涉及9项诉因。一是违反了人民币反假的相关规定；第二，违反人民币管理规定；三是占用财政存款或资金；四是违反其他国库管理规定的；五是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定的；六是未按要求履行客户身份识别义务；七是未按规定保存客户身份信息和交易记录；八是未按规定提交大额交易报告或可疑交易报告；九是与身份不明的客户交易。

广发银行被央行警告并罚款3484.8万元，12名相关责任人同时被罚款。

时任该行信用卡中心电营管理部总经理夏进、时任该行信用卡中心电营管理部副总经理(主持工作)顾家伟、时任该行信用卡中心决策管理部信用合作初级总监苏荣华、时任该行信用卡中心决策管理部数据合作初级专家刘爱山对该行第五案由负有责任，分别被罚款7.5万元；当时，恒力合规总监

此外，时任该行经营与流程管理部总经理黄、时任该行公司金融部总经理罗佳对该行第六、第九起案件负有责任，分别被罚款4.5万元、2万元；时任本行法律与合规部总经理洪、时任本行反洗钱中心主任对本行第六、第八起案件负有责任，分别被罚款7万元；时任该行零售信贷部总经理蔡跃平、时任该行财富与私人银行部总经理张华对该行第六案由负有责任，分别被罚款1万元。