央行公布2023年首批罚单 三家机构合计被罚3000多万

2月10日，中国人民银行网站披露了2023年第一批行政处罚信息，共15张罚单涉及三家金融机构。

其中，江苏银行(行情600919，诊股)收到中国人民银行2023年“第一张罚单”，被罚款773.6万元；中信证券(行情600030)和中信建投(行情601066)分别被罚1376万元和1388万元。

具体来看，江苏银行存在九种违法行为：

1 .违反账户管理规定

2.违反流通人民币管理规定

违反人民币反假的有关规定

4 .占用财政存款或资金

5 .违反国库科目设置和使用规定的

未按规定履行客户身份识别义务的。

未按要求保存客户身份资料和交易记录的

未按规定提交大额交易报告或可疑交易报告的。

对金融产品进行虚假或者误导性宣传。

对江苏银行给予警告，没收违法所得42元，并处罚款773.6万元。4名责任人分别被处以3.5万元至5万元罚款，合计罚款15.5万元。

中信证券和中信建投两家金融机构也因违反相关反洗钱规定而受到处罚。

其中，中信证券因未尽到客户身份识别义务、未保存客户身份识别资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告等三项违法行为，被罚款1376万元。4名责任人分别被处以2.5万元至10.5万元罚款，合计罚款21万元。

中信建投因未尽到客户身份识别义务、未提交大额交易报告或可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、虚假账户等三项违法行为，被罚款1388万元。4名责任人分别被处以3.5万元至7万元罚款，合计罚款23.5万元。

根据《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)，金融机构有下列行为之一的，将受到处罚：未按照规定履行客户身份识别义务的；未按照规定保存客户身份信息和交易记录的；未按照规定提交大额交易报告或者可疑交易报告的；与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户或假名账户；违反保密规定，泄露相关信息；拒绝或者阻碍反洗钱检查和调查的；拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储蓄机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司等金融机构需遵照《反洗钱法》。