31519家信托公司被罚7000多万 四川信托收到“天价罚单”查信托公司风险档案！

315这一年，金融、互联网、食品、汽车、医药等领域成为侵害消费者权益的高发区。金融界特别整理了一年来相关行业的重要案例和避坑指南，凝聚你的力量，守护美好生活。

2021年，信托行业违约频发。

据不完全统计，年内央行、外管局、银保监会等部门的分支机构开出的罚单涉及19家信托公司和个人，合计罚款7262.2万元。

此前，据媒体统计，2015年各地银保监局仅开出7张罚单，金额达1190万元；2016年8票，金额1910万元；2017年24起，金额1025万元；2018年23票，金额1460万元；2019年44张，金额2700万元；2020年15票，金额2235万元；2021年，金额超过7000万元的门票有23张。可见，2021年的罚款数量虽然不是历史最高，但罚款金额却是历史最高。

据统计，四川信托以13项违法事实，金额3490万，创下了史上最大罚单。外贸信托11项违法事实，罚款1080万元，当年第二，历史第四。其次是华奥国际信托，被罚款566万元，有9项违法事实。其他被罚款的公司罚款20万到300万不等。

从处罚原因来看，主要集中在委托推广机构管理、信息披露、产品和业务合规、公司治理等方面。

第1名，四川信托收到3490万“天价罚单”，超过2020年行业罚款总额。

四川信托自去年以来一直是业内关注的焦点。除了违规罚款，业务和产品也有很多问题。

值得注意的是，在被处罚的机构中，四川信托有13项违法事实，罚款金额高达3490万元，远超平安信托2016年的1650万和安信信托2020年的1400万，创下有史以来最大罚款金额。2020年对10家信托公司的罚款有18笔，总金额只有2000万。

监管不仅对四川信托开出天价罚单，还对四川信托原总裁陈军进行了追责和处罚。离职7年后，他被禁止从事银行业8年，因为他涉嫌领导四川信托严重违反审慎商业规则。

2020年6月，四川信托多只TOT产品被雷，运作中的违法行为已被监管部门和当地政府加强派出工作组加强管控。据统计，TOT产品总存续规模超过250亿元，四川信托自当年7月起再未发行新产品。2021年12月2日，其官网发布了最新的风险处置公告，公告显示，监管正在积极督导清产核资、清收处置风险资产工作，推进公司重组，依法依规推进行政处罚。

2号，外贸信托罚款金额历史排名第四，部分贷款资金流入股市和房市。

外贸信托位列罚款第二，2021年被罚款1080万元，位列罚款历史第四。监管列举了公司合格投资者人数超过《资管新规》要求、房地产信托计划贷款用途管理不到位、部分贷款资金流入股市、房市等11项违法违规行为。

“员工集合他人资金购买信托计划，部分集合人员认购不足30万元，合作机构变相进行不同集合资金信托计划之间的信托财产相互交易。这两个是严重违法违规的。”知情人说。

罚单中提到的“个人贷款合同及费率管理不到位”被媒体报道指其消金

3号，华奥国际信托被罚566万元，被判赔偿投资者因通道业务损失的20%。

第三大罚款的华澳国际信托是一家私人信托公司。其股东为北京融达投资有限公司，持股比例为50.01%，第二大股东为重庆财信企业集团，持股比例为49.99%。过去几年，监管部门共处罚华澳信托四次，罚款金额分别为15万、45万、50万、56.6万。2021年566万的罚款，也是华澳信托被罚金额最大的一次。

此外，华澳国际信托是信托公司首次因通道业务被判承担赔偿责任。这是一起不法分子利用信托公司进行集资诈骗的案件，信托公司被判赔偿20%的损失。二审判决华澳信托在20万元范围内对投资人刑事追偿程序无法挽回的损失承担补充赔偿责任。此案被高法列为2020年全国法院十大典型商事案件之一。资深人士曾对媒体表示，华澳信托在信托资金来源和项目投资的合法合规性方面，存在未尽到审查义务的责任。

对信托的处罚主要在银监会。随着信托业务的不断拓展，监管的维度也在不断增加。2021年，两家信托机构被国家外汇管理局处罚，中融信托因未按规定报送财务会计报告、统计报表等资料被罚款43万元。违法所得被没收。7月，国家外汇管理局北京管理部因违规办理中信信托支付资本账户资金被罚款58万元。

八家信托公司被接管或倒闭。

据不完全统计，目前已有8家信托公司涉及风险被监管部门接管、管理和停业整顿。分别是安信信托、四川信托、吉林信托、华信信托、渤海信托、新时代信托、新华信托、中泰信托。

安信信托曾是行业黑马。2017年，公司总营收和净利润进入行业前三。但2018年下半年以来，安信信托产品大规模逾期，实际控制人因涉嫌违规放贷被批捕，股价暴跌，业绩连续亏损。

公司治理机制长期严重缺失的吉林信托连续四任董事长失守，2020年营收2.98亿元，同比下降49.32%；归母净利润1492.8万元，同比下降92.18%。多项业务数据排在行业下游。净资本/净资产指标为24.82%，已低于40%的监管标准。许多产品，如容晖38号、容晖16号和容晖50号，都被曝出延迟支付或违约。

渤海信托是HNA的子公司，是河北省唯一经营信托业务的非银行金融机构。2020年，渤海信托关联交易总额达101.74亿元，且大部分涉及方指向海航集团子公司。存在大股东资金占用问题。

四川信托股东及关联方违规占用信托资金或有固定贷款并开展大量违规业务。2020年6月，几款产品爆炸，逾期无法赔付，年底正式接管。

自2020年9月24日起，华鑫信托发布多份延期兑付产品公告，涉及27款产品，被指向关联公司退钱。公司业务已被监管暂停，目前进驻联合工作组。

中泰信托2017年收到上海银监局编号《审慎监管强制措施决定书》。因公司治理存在缺陷，实际控制人不明，公司被责令暂停新集合资金信托计划。注册资本5.17亿，排名第67位。2019年，众泰发行的多只产品逾期。2021年，中泰信托实现营业收入1.78亿元，净利润0.83亿元，经营业绩已经上市

一是“两项业务”的压降：即通道业务“应清则清”；融资业务应符合法律法规，穿透识别基础资产，不得“假投资、真融资”。

二是风险防范：风险控制已经成为监管部门对信托公司要求的重点工作之一。随着经济下行压力加大，监管政策收紧，行业风险暴露加剧，风险防范和不良处置成为监管重点。

第三，公司治理：进一步堵塞监管盲区，清理信托公司利用子公司的外部资金池和房地产业务。

北京听云律师事务所律师魏广林在接受媒体采访时表示，随着近年来信托产品的持续逾期和爆发，监管部门正在逐步出台相关管理办法。2021年，信托业监管部门发布八大重要文件，表明监管部门继续推动市场完善信托法律环境和公平竞争环境，为行业回归信托本源创造条件。

3.15信托公司风险档案统计

注：1。统计时间以处罚日期为准；2.罚款金额统计包括公司和个人。