小莫-下调大新银行(02356)目标价至8.8港元 下调大新金融(00440)目标价至29.3港元

来源：智通财经网

智通财经APP了解到，小莫发布研究报告称，维持大新银行集团(02356)和大新金融(00440)的“增持”评级，并将大新银行2022财年和2023财年的盈利预期下调20%和18%，以反映更保守的费用收入势头和重庆银行股权的减值支出，但被净息差的更好前景部分抵消，目标价由9港元下调至8.8港元。大信金融目标价由29.8港元下调至29.3港元。

报告显示，大新银行集团和大新金融去年净利润分别为17亿元和13亿元，同比增长11%和13%，年化净资产收益率为5.7%和4.5%。两家公司业绩均低于银行预期，主要原因是重庆银行(01963)减值损失较大，保险利润下降。